Рассмотрение законопроекта, согласно которому ужесточаются меры регулирования переводов физических и юридических лиц, ведется в Госдуме еще с декабря 2023 года. На сегодняшний день проект прошел второе чтение и подготавливается к окончательному, третьему рассмотрению.
Что дадут пользователям банковских услуг новые требования:
· при малых суммах переводов идентификация отправителя упрощается. Так, для сумм, меньших 15 тыс. рублей, вообще не потребуется предоставлять личные данные;
· для сумм 15-100 тыс. рублей потребуется указать ФИО отправителя и паспортные данные;
· для переводов в сумме 100 — 600 тыс. рублей необходима полная идентификация отправителя, без чего перевод будет блокироваться. Потребуется предоставить полный перечень регистрационных данных, таких как ФИО, паспорт, ИНН, адрес и другие параметры идентификации;
· иностранцам придется лично посетить банк и в режиме онлайн совершить перевод, подтвердив свою личность и факт нахождения на территории РФ. Планируется, что личное присутствие иностранца в банке потребуется при переводе на сумму от 50 тыс. рублей;
· будет организована система дистанционной видеоидентификации или отправителю потребуется лично прийти в банк для перевода 100-600 тыс. рублей;
· особое внимание будет направляться на переводы между электронными кошельками;
· после внедрения и отладки системы дистанционной видеоидентификации планируется снизить порог личного представления до 10 тыс. рублей.
Усложнение правил переводов должно принести свои результаты довольно быстро, поскольку будут прекращены сомнительные переводы, что на законопослушных гражданах никак не скажется.